华裔头目认罪!银行内鬼接应洗钱,涉案超$2500万!被FBI卧底录音录像(组图)
上个月,涉案2500万美元国际洗钱案的一名华裔头目张*华在美国波士顿认罪。
他的集团还利用杀猪盘的手法,骗取超过200人约1,800万美元。
这起案件揭示了一个庞大的国际犯罪网络的内幕,涉及洗钱、护照欺诈、身份盗窃、地下换汇、非法现金换支票和毒品贩运等。
36岁的张*华来自纽约州史坦顿岛。
他的贩毒洗钱网络最初在大波士顿地区被发现,执法人员其后在美国和海外各地都发现了该组织的头目和成员。
迄今为止,执法人员追查涉案资金的去向,已从张*华的组织追查到HK和Z国其它地方、印度、柬埔寨和巴西等地。
01
提供非法“现金转银行支票”服务
他们的地下银行还涉及为客户提供非法“现金转银行支票”的服务,将大约5,200万美元的现金转成支票,从中提成。
该案的调查始于2021年5月,当时张的一名同伙黄*成通过其合作伙伴(代号CW-1),找人帮自己的老板将大额美元兑换成RMB,然后将钱存入Z国银行账户,以便洗白毒资。
黄不知道,CW-1因为借高利贷无法偿还,已同意与联邦调查局合作。
收到情报后,联邦调查局专案组策划了一次卧底行动。
两名假扮成洗钱者的卧底特工,自称可以协助黄将毒资转换为加密货币Tether,与黄建立了联系,之后顺藤摸瓜结识了张,并确定了非法资金的来源。
在接下来的几个月里,FBI的团队与张等人在波士顿和纽约布碌仑等多个地点见了多次面,并交换了大量现金。这些会面都被录音或录像。
张告诉FBI线人,他每天可以兑换20万至30万美元,有时一天50万美元。
他问对方,最近有没听说一名跑腿运钱的人从他那里偷了20万美元的事?他还说,将钱带进披萨店是有风险的,他宁愿在车内交钱。
2022年1月10日,在布碌仑一家酒店会面时,张向卧底探员透露了他的洗钱生意来源。
他说,他们有时也收到毒资,都是一些现钞。他在纽约收到的钱主要来自“拉美的叶子”(指大麻),有时则来自“白粉”(指可卡因)。
张还问卧底特工,有没有接触过“T5”的钱?
他解释“T5”就是恋爱交友骗局“杀猪盘”:骗子使用Instagram或脸书等社交媒体引诱受害者“投资”加密货币。
受害者被引导相信他或她正在赚钱,于是加码投资更多钱。然而,最终,骗子拿走了受害者的钱。
张表示,如果受害者损失金额小,警方和银行都不会调查。但如果损失足够大,FBI可能会介入。
通常情况下,当受害者意识到他们被骗,并向银行或执法部门举报时,资金已从受害者汇款的账户中转出。
然而,一旦发现欺诈行为,银行或执法部门就会知道哪些接收款项的账户与在线欺诈有关,就会关闭这些账户。
因此,张所关心的是:如何抹去蛛丝马迹,不让FBI追踪到账户。
02
美国银行内鬼接应洗钱
张的犯罪团伙分工明确,其中还包括一名曾在“美国银行”工作的雇员李*坚,他和来自纽约的另外四人被单独起诉。
这名雇员涉嫌在“美国银行”开设了多个账户,供张的组织成员用于洗白非法资金,并经常查询这些账户的状态。
起诉书描述了2022年4月3日,张等人与两名卧底特工在布碌仑的一家餐馆共进晚餐、讨论洗钱计划的情形。
张向卧底探员介绍了李,称他是自己在美国银行的朋友。
在这次会面中,卧底探员表达了他对使用Zelle进行转账的担忧,因为执法部门已经知道Zelle被用于实施欺诈。
李表示理解,并指出其中一种手机骗局,即骗子联系电话公司,谎称受害者的电话丢失,然后要求电话公司发送新的SIM卡,
骗子可以利用新发的SIM卡上的信息进入受害者的Zelle账户,并将资金转移到骗子控制的其它账户。
这个骗局的关键,就是骗子冒充手机号码的正主“接管”受害人的手机号码,从而接管手机号绑定的账户。
02
每个账户每月一百万美元入账
张则向卧底探员解释了他的洗钱操作和如何最大程度地减少风险。
他说,如果卧底探员想要获得更高的洗钱费用,就必须直接接受客户(指杀猪盘受害者)的转账,而不是通过他的空壳公司。
卧底探员警告说,如果张转给他来自“白粉”的钱,却称这笔钱来自“T5”,那么就会让每个人都面临风险。
此外,张还谈到了他在柬埔寨的投资诈骗活动。
他说,柬埔寨只是一个网络诈骗公司“工作的地方”,虽然业务在柬埔寨完成,但所有的客户(即受害者)都在美国这里,所以转账都是从柬埔寨转出的,这些钱都是同一种类型。
他解释:“有些团队(诈骗团伙)还在Z国运作,还有一些团队在柬埔寨运作,因为在柬埔寨你不会被抓到。”
张还告诉卧底探员,他有很多账户,但不会同时将所有账户提供给洗钱客户,而是每次只使用一个或两个账户,直到它们“死亡”为止,也就是被银行保安或执法部门冻结账户。
他说,这通常需要一个月的时间,每个账户在被冻结前的一个月内至少会有一百万美元的入账。
他还说,他有来自Z国、柬埔寨、纽约和其他地方的客户,无论卧底探员愿意承担什么风险,他都愿意分享利润。
03
分发5公斤以上毒品
最低刑期10年
张除了洗钱之外,还被指控分发了数公斤可卡因和摇头丸,计划在马萨诸塞州分发。
他承认共谋洗钱和共谋分销毒品罪名,将于2024年2月1日接受判决。
如果定罪,洗钱罪名包括可判20年监禁、最高50万美元或涉案金额两倍的罚款,以较高者为准;
共谋分发和意图分发5公斤或以上可卡因的指控规定,最低强制性刑期为10年监禁,最高可判处无期徒刑,至少8年监督释放,并处以100美元罚款,最高可达1000万美元。
波士顿代理检察官列维(Joshua S. Levy)表示,“金钱是所有贩毒组织的命脉。我们的目标是切断这些资金流和恶性循环,这种恶性循环导致每天都有致命的毒品在我们的街道上出售。我们将继续投入资源,打击这种犯罪活动。”
FBI波士顿分局特别负责探员科恩(Jodi Cohen)强调,将继续与执法伙伴合作,打击这种复杂的跨国犯罪组织,揭露并起诉这些幕后黑手,阻止他们对社区造成的危害。