中国女子国外四年狂骗2.1亿，宣布＂破产＂竟不用坐牢！警方也拿她没辙

一眼看上去，今年65岁的华裔女子谭某（Virginia Mary Tan）显得温和无害。

然而在2011-2015年期间，她和丈夫疯狂诈骗了4000万加币（约合人民币2.1亿）巨款，被受害者举报至BC省证监会。

媒体报道

谭某住在西温Greenwood Rd，自己有一套豪华独立屋。

然而她并没有安安稳稳地享受老年生活，反而借着常去教堂的机会诈骗教友疯狂敛财。

根据法庭资料，在2011-2015年期间，她和丈夫合伙从177名受害者手中骗取了4000万加元的＂投资款＂。

受害者分布广泛，来自大温地区、维多利亚、高尔夫群岛以及新加坡、英国等地。

他们中有商人，退休老人，甚至还有大学生；一部分人被骗的倾家荡产。

记者试图采访谭某

这些受害者中一部分是谭某的亲友，还有很多是她的教友。

谭某经常去西温的救世基督天主教堂（Christ The Redeemer Catholic Church），因此认识了很多教友。

教堂

因为大家都信奉同一个宗教，这些教友对谭某很是信任。

谭某以运作项目为名，许以12-24%的高额利润，让受害者把钱交给她投资。

亲戚朋友+教友的关系让大家对她很放心，加上利润可观，纷纷把钱交了出去。

谭某不仅提供高额利润，还劝说受害者拉上自己的亲友来一起投资。每拉一个人，就能获得提成佣金。

这不是典型的传销模式？

后来一些投资收益人承认，他们获得的利润不是来自自己投资的项目，而是来自拉来的＂下线＂。

所以说，谭某设了一个典型的庞氏骗局，欺骗了很多亲友。

庞氏骗局

庞氏骗局是对金融领域投资诈骗的称呼，金字塔骗局（Pyramid scheme）的始祖。

很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的，这种骗术是一个名叫查尔斯·庞兹的投机商人“发明”的。

庞氏骗局在中国又称＂拆东墙补西墙＂，＂空手套白狼＂。

简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。

一开始，谭某还将筹到的钱款用做高息贷款，借给一些小公司或个人产生利润。

但是2011年后，谭某吸收的“投资”进一步扩大，但是却不再把这些钱用于高息贷款。

她在未经投资者同意的情况下，购买了位于列治文等地的五处房产。

资金已经周转不开，她只能把新筹集的资金用来填补最早的投资者的利息和本金。

直到2015年，相信她的人越来越少，无法再筹集到更多资金。

投资者被骗了几年终于醒悟，向BC省证券监管会举报了谭某。

经调查审问后，谭某向证监会承认了诈骗的事实。

BC省证监会对谭某作出的处罚只有民事赔偿：罚金300万加元。

谭某表示接受结果，愿意支付300万加元的罚金。

然而，谭某在去年4月29日就宣布了破产。她的个人资产和直系亲属的资产经过清偿后也就255万，根本付不起罚款。

几处被冻结的房产

谭某现在的主要收入来源是加拿大的养老金和其他福利金。

刘先生（Laurence Lau）和王女士（Chui Han Wong）夫妇是受害者之一，他们也住在西温。

刘先生曾经在新加坡当空军，1991年移民到了加拿大，在西温定居。

他们1996年就认识了谭某，成为朋友经常走动，并且一起做过生意。

出于信任，他们把自己的550万加元积蓄都投给了谭某，还鼓动了儿子媳妇一起投资。

一个儿子投资了79万加元，另一个媳妇投资了153万加元。

刘先生还有亲戚朋友住在新加坡，出于对刘先生的信任也参与了投资。

这些亲朋好友一共投资了939万加元。然而不仅没有利润，本金也没法完全拿回来了。

因为被诈骗的损失，刘先生夫妇不得不卖掉了居住了25年的西温住宅。

另一位受害者：北温居民张女士（ Rina Teo）是1998年在西温的救世基督教堂认识谭某的。

两人一见如故，张女士把谭某当成自己姐姐一样信任。2002--2015年期间，张女士投资了740万加元。

张女士表示，教堂还有四位牧师也投入了自己的退休积蓄总计44万加元。

商人彼得（Peter Doetsch）也是受害者之一。他在谭某的＂项目＂中投资了400多万加元。

他感到十分惊讶和愤怒，因为＂骗子宣布破产就可以不负刑事责任，法律是在保护谁？＂

彼得

近日多名受害者联合起来发声，希望BC省证监会严惩诈骗者，体现法律公平。

很多时候，收取诈骗者的罚款都是不可能的。因为诈骗者都会把骗来的钱挥霍一空，无从追寻。

疯狂敛财的谭某只宣布了破产就可以免除刑事责任，又没法赔偿，影响十分恶劣。

Peter希望证监会给谭某的300万罚款能够作为证据，让受害者们联合起来对谭某提起刑事诉讼。

然而证监会表示，调查结果不能作为提起刑事诉讼的证据。

“B.C. Securities Commission follows an internal administrative process, and not a criminal process, so as such, no information from the agreement can be used in any other proceedings.”

警方也表示，如果没有更多证据，他们也什么都不能做。