FinTech澳金融科技行业：乘风欲上九重天（图）

中国资本大规模投资金融科技公司浪潮始于2016年。之前中国的金融科技跨境投资曾一度集中在硅谷和以色列，而眼下一些睿智的中国机构投资者开始将目光瞄向创新能力强、同时项目估值极具优势的澳大利亚。

 
澳洲金融科技协会（FinTech Australia）首席执行官 Danielle Szetho

中国资本大规模投资金融科技公司浪潮始于2016年。之前中国的金融科技跨境投资曾一度集中在硅谷和以色列，而眼下一些睿智的中国机构投资者开始将目光瞄向创新能力强、同时项目估值极具优势的澳大利亚。

金融科技业近年来在澳大利亚政府政策扶持下快速前行，业内期待搭上中国资本和市场快车的兴趣愈来愈高。

澳洲金融科技协会（FinTech Australia）首席执行官 Danielle Szetho在接受《澳华财经在线》专访时说，澳洲一些金融科技公司在亚洲市场取得巨大成功“并不令人意外”，这些具有良好商业前景的新兴科技金融项目将成为资本的宠儿，包括SIV基金在内的诸多资本有望涌向澳金融科技行业。

“中国机会”浮出水面

《澳华财经在线》：从历史上看，澳洲成功的IT公司都是初创于澳洲本土，但由于市场规模限制和当地机构的风险投资嗜好，这些公司随后多被推向美国或英国，以获得更大市场和更多的资本。在您看来，澳大利亚初创公司通过美国或欧洲去实现海外融资，进而实现商业化的模式也存在于金融科技（FinTech）领域吗？

Danielle Szetho：现在澳洲对风投资金的可获得性已大幅提升。我们去年11月初发布的“安永2017澳大利亚金融科技普查报告”印证了这点——2017年40％的澳洲金融科技公司融资达到了预期目标。

毫无疑问，美国拥有非常雄厚和富有经验的风投基金池，这对一些金融科技公司而言极具吸引力。然而愈来愈多的澳大利亚金融科技公司认识到，中国的风投规模同样巨大，尤其在金融科技和人工智能领域。文化层面联系的加强，为澳金融科技类公司和中国风投市场的对接酝酿出巨大机遇。

最近发布的“安永2017澳大利亚金融科技普查报告”也发现，澳大利亚公司越来越期望在未来12个月内向海外扩张。 54％参与调查企业表示，海外拓展是他们2017年的一个重要计划，而2016年持有该种计划的企业比例为38％，这是一个好的趋势。

参与调查企业中，18％在美国有一间海外办公室，17%的的受访者在英国设有有一个海外办公室，这是最受欢迎的两个地点。其次是新加坡（9％）、新西兰（8％）和香港（7％）。

计划在2018年进行海外扩张的企业中，五分之一以上选择了中国香港或中国大陆，而中国的投资将在他们的扩张中扮演重要角色。

《澳华财经在线》：您观察到有很多来自亚洲的投资吗，如新加坡或香港？

Danielle Szetho：是的，我们在2017年看到，来自亚洲的投资热情很高。

一笔重要的投资是在2017年5月一家墨尔本的支付公司Airwallex（空中云汇）获得了1300万美元的投资，其中包括了来自亚洲的投资。

正如我们当时的新闻稿所述，Airwallex宣布，A轮融资由中国互联网巨头腾讯控股、知名风投机构红杉中国和万事达共同投资。

另外，2017年8月，红杉中国领投，为人工智能公司Hyper Anna带来了1600万美元的融资。

《澳华财经在线》： FinTech Australia是否知道有会员获得了来自澳洲重大投资者签证（SIV）计划的投资？

Danielle Szetho：2015年澳大利亚重大投资者签证（SIV）政策进行了改革，新政要求SIV重大投资移民申请人必须通过符合资格的澳洲风投机构，向初创企业和小企业投资至少50万澳元。

政府官方数据显示，从2015年7月1日至2017年9月，共有241个签证获批，这意味着至少有1.2亿澳元以风险资本形式投向初创类公司。

SIV资本面临的一个挑战是，它只能投资于澳洲公司，而大多数澳洲风投和私募倾向于持有澳洲本土和外国公司的多元化投资组合。不过，也有一些VC和PE公司设置了专门的基金来接收SIV投资，我们会鼓励SIV投资者仔细审核这些机构。

鉴于以下原因，这些SIV基金越来越可能将注意力转向金融科技行业：

• 根据“2017年创业公司概况报告”，金融科技成为澳洲创业者最青睐行业的趋势在进一步加强，每五名创业者中就有一名选择金融科技行业。

• “安永金融科技使用指数”显示，活跃在数字科技的澳人中，37％是金融科技用户，而2015年这一比例仅为13％。

您可能需要直接联系一些风投基金，以了解他们是否参与SIV投资中的风投资金管理，可能性比较高的公司包括Sapien Ventures、Airtree Ventures和Capital Pitch。

中澳金融科技合作： 小荷才露尖尖角

《澳华财经在线》：澳贸委（Austrade）最近将一些澳洲金融科技公司带到中国路演，并协调安排与中国公司接触。您如何评价这样的活动？参与上述活动的澳大利亚金融科技协会会员企业认为这个活动成功吗？

Danielle Szetho：2017年3月澳贸委组织和带领澳大利亚金融科技团赴深圳和上海路演。该团十四位代表来自八家澳大利亚金融科技公司，他们分布在区块链、风险管理、财富管理和在线支付等领域。

这些公司与来自中国金融服务和金融科技行业的150多位代表进行了接触，展示了澳洲金融技术向全球规模最大、增长最快的金融服务市场提供服务的能力。

这次路演使成员了解到澳洲企业面临的中国商机，他们亲眼目睹了中国如何拥抱技术和推动行业创新，并获知了中国金融服务企业的相关信息和见解。

代表团还访问了如腾讯这样极具影响力的公司，特别是其金融技术部门，此外代表团业参观访问了澳大利亚贸易委员会在上海的Australian Landing Pad项目，该项目旨在帮助澳大利亚初创企业与中国同行开展更多的合作。

澳贸委驻上海贸易专员Susan Corbisiero如是评价这次活动——

“技术正在迅速改变金融市场的运作方式，这一趋势在中国更为明显。这次路演是澳洲公司与中国领先的金融服务和技术公司进行接触的难得机会。中国的市场规模，包括发达的支付系统，将持续对澳大利亚产生深远影响，我们需要了解如何从加强合作中受益。”

另一个澳大利亚金融科技公司代表团在去年年底前往广州，其中包括FinTech Australia的会员企业Audeamus Risk，这是一家非常具有商业前景的监管科技和保险科技公司，同时也是澳大利亚金融科技行业的一家典范企业。

《澳华财经在线》：您认为澳大利亚走出去的金融科技企业有什么特别的优势？

Danielle Szetho：目前有证据表明，从事支付业务的澳大利亚金融科技类公司，正在亚洲呈现良好发展势头。他们中的一部分不仅在澳大利亚设有总部，同时也将业务触角和网络拓展至亚洲市场，这类公司包括Airwallex、FlashFX、Bux、Peppermint和Tapp。

此外，监管科技公司和大数据类公司也取得了巨大成功，如Data Republic、Audeamus Risk和Hyper Anna等公司在亚洲市场的表现令人欣喜。

澳大利亚拥有世界一流的行业监管和历史悠久、极为严格的合规运营标准，在亚洲金融服务机构的网络安全、风险控制、合规运营等领域，面临日益严峻挑战的今天，上述企业取得不俗的市场表现并不令人意外。

《澳华财经在线》： FinTech Australia是一个非常新的行业组织，但成长迅速目前颇具规模，您认为澳金融科技创新目前处于什么样的阶段？

Danielle Szetho：是的，FinTech Australia作为一个行业协会发展非常迅速。

我们2016年3月成立时，拥有32名创办会员公司，截至2016年第三季度，我们有56位会员，2017年第三季度则增长至159位。一年内会员数量增长三倍，目前协会会员占澳洲金融科技创业公司总量的四分之一。

事实上，在2017年11月发布的“毕马威金融科技公司100家”（KPMG Fintech 100）报告中，十家上榜公司来自澳洲，其中七家跻身“50家新兴公司”排行榜。

我们于2017年10月发布的最新行业生态系统图同样表明，2017年6月以来，澳大利亚金融科技行业在各个细分领域均增长很快。

事实上，澳大利亚金融科技行业没有理由不保持强劲增长。金融服务业是澳最大的行业，从业人员超过45万。目前澳银行和养老金管理机构，面临裁员和业务剥离的压力，这样的外部环境也促使不少行业专才借机转型创办新的金融科技公司，以提供成本效益更佳的服务。

澳大利亚民众对创新和新技术有着浓厚的兴趣，而这种兴趣背后是渴望挖掘和满足强大的市场需求。

科技创新需要优良的环境。澳大利亚联邦和各州政府正在采取措施，投巨资打造包括悉尼创业中心（南半球第二大创业中心）和墨尔本金融科技中心在内的硬件环境和基础设施，以培育更多的创业类公司。

《澳华财经在线》：2018年，您对FinTech Australia有什么计划？

Danielle Szetho：2018年，FinTech Australia将继续倡导推动澳大利亚金融科技业对外交流和合作。

此外我们将继续与监管机构和政府合作，探讨扶持金融科技行业发展的相关政策，为行业发展提出新的建议。

我们也期待着业内企业在国内、国际市场谱写出新的成功篇章，并准备为这些成就所庆贺。

其中一个标志性事件是FinTech Australia将在悉尼举办第二届Finnie颁奖礼，以奖励我们行业中最优秀、最耀眼的专才。

我们还将在2018年稍晚时候，再次在墨尔本举办我们的国际Intersekt金融科技节，这将是行业内优秀公司展示成就、分享商业前景的平台，同时也是发现优质金融企业、寻求商业合作的难得的时间窗口。