KVB昆仑国际联合ASB银行，为新西兰客户解读AML反洗钱法案

近日，KVB昆仑国际联合新西兰天维网、ASB银行，共同举办投资系列活动《AML反洗钱法案》专题讲座。KVB昆仑国际环球资本新西兰销售总监Alvin Pang，为观众讲解AML反洗钱法案在新西兰的实施政策，以及如何合法合规地进行海外投资活动。

新西兰《反洗钱/反恐怖融资法案（2009）》全称《Anti-Money Laundering and Countering Financing of Terrorism Act 2009》（简称：AML/CFT）。自2013年7月1日生效以来，该法案要求银行以及贷款经理、所有赌场必须确认客户信息，并上报任何可疑交易。而自2018年开始，该法案的适用范围已延伸至律师、会计师和房地产经纪人、以及留学移民中介等机构。

Alvin以资深业务专家身份，针对客户可能遇到的常见问题进行了分析，针对常见的资金来源种类与目的进行了详解。

许多海外人士因生意投资、购买房产或孩子上学，会携带大量现金入境新西兰。虽然新西兰在法律上已经严格规定，每人每次入境不能携带超过1万纽币现金，但总有一些人为了避免“麻烦”、以及语言上的障碍，会将带入境的现金分多次存入银行，并刻意将每次存款金额控制在1万元以下，借此规避出示ID的条款约束。

但是，这种方式一经发现或者被银行上报，不仅要付出巨额罚款代价，还可能面临牢狱之灾。

KVB昆仑国际借助此次活动，在帮助客户理解反洗钱法律法规的同时，积极宣扬合法合规进行海外投资的重要性，倡导大家共同遵守政府监管，维护良好的金融生态环境。

特别提醒：

1. 避免携带大量现金出国；

2. 正当收入只要能合理说明来源，银行并不会限制；

3. 许多华人公司给员工现金结算工资，这种行为轻则是偷税漏税行为，严重可能是帮公司洗钱行为；

4. 现金交易要提高警惕，不要轻易帮朋友或亲人换汇；

5. 与人私下换汇当心诈骗，尤其是通过微信、支付宝等交易，警方难立案，钱也难追回；

6. 可通过银联ATM将人民币直接取现为纽币，但不能超出限额换汇，最好去持有相关牌照的正规认证换汇机构交易；

8. 如果不慎被骗卷入洗钱行为，要第一时间咨询法律专业人士，了解自己是否有触犯法律，利用法律程序保护自己的合法利益。

* 以上提醒主要针对新西兰地区。