海外华人靠代购暴富，却因为这件事被罚690万，房产都被没收（组图）

在海外生活，“十个人里有至少有八个都在做代购”，这句话也是一点都不夸张。

无论是在美国、英国、澳洲，还是在韩国、日本，代购们总能找到发家致富的“爆款”。

海外代购们可帮忙购买的东西种类也实在是齐全，从奶粉、保健品到面膜、药品，从奢侈品包包到国际名表，只要钱够多，就能找到适合自己的代购。

近日，生活在英国的华人Shunjian Jiang 因为代购生意赚大发了，后来也因为代购栽的血本无归！

首先，代购Jiang 是不缺钱的，因为他们家在2014就通过投资移民定居在英国，而投资移民最低限额为100万英镑（约合857万人民币）。

移民到英国后，Jiang 发现这里的奢侈品相对中国也是“好便宜”，于是就开始做起了代购生意。

凭借自己的人脉和价格优势，Jiang 朋友圈的代购广告也是引起了很多好友的关注。

在中国既贵又难买的国际大牌，在英国会容易的多。

因为顾客不断，加上Jiang 经常去商场采购，店员也都认识他了。而且Jiang 还在Harrods Knightsbridge 百货公司拿到了“超级VIP”的会员黑卡，这是要刷到“土豪额度”才会有的待遇。

三年时间，Jiang 的代购生意越做越大，做的也是风生水起，光是帮人买东西就花了46.5万英镑（约合399万人民币）。

那么问题来了，Jiang 帮忙代购花的是英镑，但其大部分买家却用人民币付款转账给他，所以换汇也成了问题。

通常来说，银行是可以帮忙换汇转账的，但是若出现大笔金额，银行会查清金额来源且需要客户提供相关证明等。

于是，Jiang 选择了“私下私人换汇”的做法，也就是在网上寻求同样需要换汇的人，然后当面彼此将人民币换成英镑。

据悉，Jiang 在代购期间的换汇金额高达£805,824英镑，约合691万多人民币。

而且，Jiang 还在做代购期间花£750,000英镑在伦敦买了一套房产。

可见生意是真好！

但由于银行记录过于频繁，且都是无法解释的大笔金额，Jiang 很快就被英国税务局与和海关盯上了，他们怀疑Jiang 正在进行非法交易，还查到了他账户上不明收入来源的证据。

之后，相关部门以涉嫌洗钱罪把Jiang 逮捕。

在逮捕当天，警察还在Jiang 的家里发现很多还没来得及发货的奢侈品品牌包包，总价值大概5万英镑。

法官表示：Jiang 违反了本国货币管制，非法兑换外汇，属于违法犯罪行为，而且他购买房产的钱也是“非法收入”，尽管他费尽心思转入多个账户，这种做法依旧违法。

况且，在中国的管控下，正常来说这个数目的人民币是无法转移到英国的。

最终，Jiang 被判“非法经营货币服务罪”，且被判8个月缓刑，外加做160小时的社区志愿者工作。

重点是：警方追回洗钱途径的80万英镑（约合690万人民币），且没收他代购期间买的房产，因为此项房产变成了他的犯罪财产。

这样的结果，Jiang 也是没有想到的......

在海外，虽然私下换汇是常事，但要小心谨慎！建议大家找正规渠道！

如果你在海外生活，那么经常会看到身边有朋友圈或各大消息群有这样的截图：

如果双方意愿需求一致，那么就可以面交换汇。但这样也是有风险的！

如果私人换汇金额过大，那么你就涉及到了“洗钱”，也会被查、被盯上，这不是危言耸听。

今年2月28日，英国国家打击犯罪调查局冻结了95名在英留学生的账户，因为他们均涉嫌“洗钱”活动，涉及金额高达360万英镑，约合3200万人民币。

而且其中一些留学生被怀疑是“代购&洗钱行为”，因为他们有大量买入奢侈品和邮寄回中国的消费记录。

这些被盯上的学生账户都有这样的特点：

• 曾在短时间收到过从自动设备中多次存入的现金，这种方法恰好跟常见的洗钱手段一致

• 银行转账记录并非用于学费和生活费，而且购物等其他用途

• 所购买的物品被邮寄回中国，但收件人和寄件人几乎无任何关系

• 这95名学生银行账户均来自同一家银行

所以根据种种疑点，英国官方锁定了这批留学生。

中国驻英大使馆在第二天也发布了通知：再次提醒在英中国公民务必通过正规合法渠道换汇。

*  私自换汇不仅违反中英两国法律，卷入洗钱犯罪案件，个人也将遭受不必要的经济损失。中国驻英国使馆再次提醒在英中国公民，尤其是广大留学生，请大家务必通过正规合法渠道换汇。

不仅在英国，关于综上这点，澳洲等国家也同样适用。

事实上，在海外私下换汇的现象一直较为普遍。留学生、游客、华人等群体都存在私下换汇的行为。

虽然不少人确实只是图省事，图方便，但类似行为却存在较大的法律和权益风险，很容易给其自身带来大麻烦。

从法律上来说，私下换汇是一项被大多数国家认定为扰乱市场金融秩序的违法活动。中国2008年《中华人民共和国外汇管理条例》对私自换汇行为制定了具体的处罚标准。

根据2019年2月生效的《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》，私下买卖外汇的行为，无论是通过银行转账、支付宝、微信等平台还是当面交易，均属违法，达到一定数额的还构成非法经营罪。

需要小心的是：私下换汇活动由于其隐蔽、快捷等特点，一贯是不法分子“洗钱”的常用途径。如无法证明资金来源的合法性，私下换汇者很可能沦为“洗钱”链条上的一环。

尤其是留学生，很容易被不法分子盯上并利用，卷入“洗钱”等更为严重的犯罪活动。即便是在一些外汇管制相对宽松的国家，也会受到没收、罚款等处罚，给当事人的求学、就业、征信等带来较大负面影响。

其次，私下换汇还容易泄露个人信息、上当受骗以及引发自身安全风险等一系列问题。2018年，在澳大利亚、俄罗斯、英国、韩国都发生过留学生因换汇被骗、损失巨大的案件。

所以，海外各大驻外使领馆一直反复向强调：“一定要通过银行等正规途径换取外汇!”