遭遇绑架？涉嫌洗钱？这些新型的海外诈骗手段，你都知道吗？（组图）

留学生被诈骗的案件，长久以来一直层出不穷。无论大家如何提防，警方如何打击，骗子的手段总是一次比一次“高明”。

其中，最常见的手法就是骗子冒充公、检、法等机关工作人员，主要以洗钱、打黑工、违反国家金融条例为由，要求受害者转账汇款实施诈骗，范围波及到全世界大部分的留学国家。

接下来就让我们一起来看看最近发生的几起新型诈骗案吧！

新西兰的假绑架案

新西兰近来发生了多起针对中国留学生和年长中国移民的假性绑架案件，主要手段是冒充政府官员，声称受害者涉嫌境外犯罪，比如洗钱，需要对其进行逮捕。

图片来源：新西兰中文先驱

骗子还精心的准备了逮捕令，上面印有受害者的真实姓名和证件照片，写着“犯罪嫌疑人xxx因开立中国银行非法账号，涉及xx跨国洗钱案，违反刑法第一百九十一条（洗钱罪）刑法第一百七十五条（破坏金融管理秩序罪），人民检察院执行处以下达刑事批准逮捕命令，文到立即生效。”

被逮捕后的受害者首先会被要求提供“资金流向证明”，把全部资金转到一个“安全账户”里清查，所谓的“安全账户”通常就是骗子提供的外国银行账户。

图片来源：新西兰中文先驱

为控制受害者，骗子通常会要求受害者租用特定的酒店，隔绝与外界的任何联系，并签订“保密协议条款同意书”，定期安排视频签到，确保受害者未将此事告诉他人。

“保密协议条款同意书”里的内容写到，“如若涉嫌妨碍公务罪或是泄密罪，将处3年以上7年以下的有期徒刑”，从而来威胁受害者，使其感到害怕，不敢向他人求助，骗子的目的就此达成。

图片来源：新西兰中文先驱

被控制起来的受害者们，就会在骗子一步一步地诱导下，拍摄被绑架的图片和视频。然后，骗子又会将事情谎称为绑架案件，逼迫受害者家人支付赎金。

担心受害者安全的家人们就会像无头苍蝇一般，老老实实汇款，最终被骗子骗去大量钱财。

关于谎称留学生涉嫌洗钱的诈骗案件，最近杭州警方也受理了非常多起，损失金额巨大。

案例一

萧山区居民小王在澳大利亚留学期间，接到了自称澳大利亚中国大使馆的工作人员，对方称其涉及诈骗案件需做资金托管清查，让小王出示余额截图并诱导小王转账。

小王多次小额网银转账后，银行卡被限额，只能去柜台操作，经柜台工作人员提醒，意识到被骗，损失25万元。

案例二

上城区居民小张是在美国留学的大学生，近日接到一个陌生电话，对方自称中国驻美领事馆工作人员，称受害者涉嫌洗钱，以需缴纳保释金的名义让受害者转账，事主信以为真，在两周内持续给嫌疑人汇款，损失数百万元。

案例三

西湖区居民小李在英国留学期间，加入一个留学生微信交流群，曾在群内讨论过兼职代写论文赚取佣金的话题。

后来，一个自称学校老师的人联系小李，称小李帮他人代写学术论文，违反学校相关规定，会被开除，需验资自证清白，小李害怕便陆续向对方转账，转账后却被对方踢出群聊，方知被骗，损失39万余元。

对此，杭州警方呼吁留学生和家长们要增强识别诈骗的能力，提高防范诈骗的意识，谨防上当受骗，遭受损失！

图片来源：发现新西兰

美国的退税诈骗案

近日，美国国税局也发布了一种新型的诈骗手段：通过告知受害者还有未申领的退税，试图骗取受害者的个人信息，从而进行非法牟利。

在这类骗局中，受害者首先会收到一封快递信件，上面印有国税局的标志，通知受害者可以获得退税，并伪造国税局联系信息以及电话号码写在信中。

如若受害者想要得到这笔退税，就必须先提交个人信息，例如驾照照片、手机号码、银行信息、社会安全号码、银行账户类型等。

骗子一旦拿到这些详细的个人信息，就可以冒领退税款，或者牟取一些其他的财务好处。

图片来源：人在洛杉矶

那么如何识破此类诈骗信件呢？

国税局指出，这类假信件中经常会出现奇怪的标点符号，并且字体不统一，仔细看内容也有很多不正确的地方，例如截止日期和申领日期对不上，还写有一些超出国税局处理范围的事务……

还有，这类退税诈骗也可能会通过短信或者邮件的形式发送。但是，热知识：国税局绝对不会通过短信、电子邮件和社交媒体与纳税人取得联系！

所以如若收到此类信息，记得千万不要回复任何个人信息，更不要点击里面的任何链接，应将可疑的邮件或短信发送至[email protected]进行举报。

我们到底应该如何反诈

首先，应该时刻保持警惕，避免在社交媒体上发布过多个人信息，面对陌生人套取姓名、护照号码、身份证号码、住址信息等个人敏感信息的行为采取不相信、不理会、不回应的态度，千万不要不经判断就自报家门。

其次，如果碰到自称公检法的工作人员主动联系，应及时向中国驻当地的使领馆进行核实，并与国内的家人或警方取得联系，不要被骗子的骗局震慑住就轻易转账。

再者，如果你或你的朋友遭遇诈骗，一定要立即报警，寻求相关机构的援助和支持。就算骗子以涉案为由，与你签订保密协议，不准你与外界交流，也请绝对不要相信！真正的执法是不会要求你与外界断联的。

最后，使领馆防诈提醒：

1、中国执法部门不会要求你缴纳保证金或保释金。

2、不存在所谓的“国家安全账户”。

3、接收银行是境外银行一定是诈骗。

4、小额多次转账是为了规避金融监管。

5、骗子会以小额入手，一旦成功，会以新的骗局逐渐要求更大额度的转账。

一个人在外求学实属不易，一定要优先保证自身的安全，时刻警惕。空闲时间，常与国内的家人联系，建立安全网，增强反诈意识。如遇到问题，及时采取防范措施，谨防诈骗，保障财产安全。