以河南村镇银行吸金，新财富集团实控人被起底，揭多年融资手法（组图）

安徽、河南多间村镇银行出现「提款难」问题，更揭开银行与河南新财富集团投资控股有限公司（下称「新财富集团」）存在合作关系，涉嫌非法吸收公众存款。

《华夏时报》报道，新财富集团背后实控人吕奕，多年来开设了无数间影子公司，借此渗入金融行业，最终获得村镇银行的实际控制权。

上周六（18日），许昌市公安局发布通报称，4月19日，许昌市公安机关依法对新财富集团涉嫌重大犯罪立案侦查。现初步查明，2011年以来，以该公司实际控制人吕某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施系列严重犯罪。公安机关已拘捕一批疑犯，依法查封、扣押、冻结一批涉案资金、资产。

公开资料显示，新财富集团成立于2011年7月19日，注册资本为11600万（人民币，下同），法定代表人为余泽峰，目前经营状态为注销。公司经营范围包括对实业投资、企业投资与管理。该公司法人为余泽峰，股东分别是持股80%的余泽峰、持股20%的林恒森。

新财富集团的公开资料中并未出现警方通报中的「吕某」，但《第一财经》报道，吕某真名叫吕奕，生于1974年，是新财富集团的实际控制人，其通过旗下遍布全国的上百家公司，先后参股、控股国内多家城商行、农商行及村镇银行，包括涉及「提款难」的禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行。

报道指，2003年，吕奕把河南兰考到沉丘的兰尉高速收费权抵押给银行，空手套白狼借来24亿的修路资金，而兰尉高速建设方「兰尉高速开发有限公司」背后的实控人正是吕奕。

为了融资，吕奕把高速公路收费权抵押给银行，借到修路的资金，之后又把其中部分资金用于参股金融机构，然后再把金融机构的股权抵押融资。随后，吕奕参股了国内很多城商行、农商行和村镇银行，并成立新财富集团，专注入股河南的地方银行。

在公开信息中，关于吕奕本人及其发迹的资料不多，但在河南的金融圈，吕奕非常有名。报道指，郑州市中级人民法院曾在2018年9月20日作出的刑事判决书中披露，吕奕为寻求贷款，曾向郑州银行副行长乔均安借款900多万，为获取更多贷款，又行贿2300多万。

两人又做起「吃息差」的生意，由乔均安负责搞银行批准，吕奕借款后再放贷给一些关联公司。在判决书中，吕奕的身份是新财富集团董事长，更曝光了多间「有限公司」均由吕奕实际控制。

河南省地方金融监督管理局消息，禹州新民生等村镇银行线上交易系统被新财富集团操控和利用的犯罪事实已初步查明。而禹州新民生银行的股东列表中，就有吕奕实际控制的郑州博奥森电器有限公司。

事实上，一系列「有限公司」正是吕奕用以投资的影子公司，并借此渗入金融行业。新财富集团成立多家影子公司，一方面通过某一家影子公司同时参股多家金融机构，另一方面在同一家金融机构中，同时安插多家影子公司，最终形成股权的集中，从而达到控股或者大比例持股的目的。